5 estratégias infalíveis para melhorar a geração de caixa e tornar uma empresa lucrativa
Para Guilherme Segato, especialista em gestão financeira, por trás de toda empresa lucrativa, existe uma empresa com gestão Divulgaçao
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A falta de geração de caixa é um problema que tira o sono de empreendedores de todos os portes. Todos sonham com o crescimento do seu negócio e a valorização da empresa ao longo do tempo, mas a incapacidade de gerar dinheiro por meio das operações regulares pode abreviar o sonho e levar as empresas a encerrarem suas atividades.
“Fomos ensinados a pensar em vendas, faturamento, crescimento. Mas não aprendemos a fazer gestão financeira. Precisamos ter em mente que por trás de toda empresa lucrativa, existe uma empresa com gestão”, afirma Guilherme Segato, especialista em finanças que acaba de lançar o Manual da Empresa Lucrativa – O Guia Definitivo de Gestão Financeira para Empresários .
Segundo ele, é preciso saber que o lucro não acontece por acaso, mas sim é um reconhecimento pelo trabalho realizado, como um prêmio. “A gestão financeira traz lucro para a empresa. Ela garante que os recursos sejam alocados de maneira eficiente, reduzindo desperdícios e maximizando resultados”, ressalta Segato.
O especialista listou cinco estratégias fundamentais para melhorar a geração de fluxo de caixa e tornar uma empresa mais lucrativa. Elas seguem abaixo:.
1- Descubra a causa raiz. O problema nunca está nas finanças
Muitos empresários acreditam que seus maiores desafios estão nas finanças. Mas, na realidade, os problemas financeiros são apenas sintomas de causas mais profundas. “Como uma febre que indica uma doença subjacente, a falta de caixa, a ausência de lucro e outros desafios financeiros sinalizam que há questões mais graves a serem resolvidas na gestão da empresa”, diz Segato. O segredo é identificar a causa que é raiz desses problemas, como precificação errada, confusão entre finanças pessoais e empresariais, alta estrutura de despesas, má gestão de estoque, inadimplência alta, prazos de pagamentos e recebimentos descasados, entre outros possíveis problemas.
Segundo ele, o diagnóstico correto e a implementação de uma boa gestão financeira são as chaves para solucionar esses problemas. “Ao entender que o problema não está nas finanças em si, mas no que está por trás delas, você pode tomar medidas certeiras para resolver as causas reais e, assim, melhorar o desempenho financeiro da empresa”, destaca o especialista.
2 – Aprenda o jeito certo de calcular a margem de lucro
No mundo dos negócios, muitos empresários cometem um erro ao calcular sua margem de lucro, confundindo a base do cálculo com o custo do produto. Isso pode levar a interpretações errôneas e comprometer a saúde financeira da empresa. Um exemplo comum ocorre quando um lojista vende uma camiseta por R$ 100, cujo custo foi R$ 50.
“Muitas vezes, acredita-se que o cálculo da margem de lucro percentual consiste em dividir o lucro bruto (R$ 50) pelo custo (R$ 50), chegando incorretamente a 100% de lucro. Na verdade, o cálculo correto deve ser feito dividindo o lucro bruto pelo valor da venda (R$ 100), resultando em uma margem de 50%. Essa distinção é crucial para entender a real rentabilidade de um negócio”, revela Segato.
3 – Precifique seus produtos da forma correta
O especialista conta que muitos e-commerces compram um lotes de produtos e desejam uma margem de lucro de 40%. Eles calculam o preço de venda adicionando 40% sobre o custo, mas o método correto é dividir a despesa pelo resultado de 1 menos a margem desejada. Isso sim garante a margem de 40% sobre cada venda. Segundo ele, esse tipo de cálculo é fundamental para uma gestão financeira eficiente e evita ilusões que podem comprometer a lucratividade do negócio. O especialista defende que o lucro do negócio está em uma precificação estruturada e embasada, não apenas copiando o preço da concorrência ou arbitrando um valor. “A precificação é a alma do negócio, o lucro da empresa está aí. A precificação estratégica não é voltada somente para sua estrutura de custo, mas também com o seu potencial de agregar e gerar valor”, ressalta Segato.
4 – Tenha um sistema, faça o controle financeiro da forma correta e tome decisões baseadas em dados
Se você realmente quiser ter uma empresa lucrativa, isso é mandatório. Segato afirma que realizar o controle em um caderninho ou usar planilhas rasas e incompletas só tornam o negócio mais confuso.
Imagine que você está pilotando um avião. Agora, pense em como seria absurdo tentar voar sem um painel de controle, instrumentos de navegação e um copiloto. Pois gerenciar as finanças empresariais sem ter um sistema é tão arriscado quanto voar às cegas, acredita ele.
Para o especialista, fazer o controle financeiro e tomar decisões com base nas informações que se pode extrair através do controle é essencial para a saúde financeira de qualquer empresa. A gestão financeira eficaz exige análise de números concretos, identificação de tendências e avaliação do desempenho, permitindo decisões embasadas em relação a investimentos, precificação e redução de custos. “Não adianta achar que está no caminho certo só porque está vendendo bem, os números precisam confirmar isso”, diz Guilherme. Por isso, ter acesso rápido e preciso a dados, como o valor pago a fornecedores ao longo de anos ou o faturamento acumulado de um semestre, é o diferencial que um sistema financeiro proporciona, agilizando decisões e otimizando a operação.
5 – Aprenda a trabalhar com capital de giro
Mesmo com uma empresa lucrativa, a sensação de escassez pode persistir. Isso acontece porque, em muitos casos, os gastos ocorrem antes das receitas, e é aí que entra o capital de giro, que é o conjunto de recursos financeiros que uma empresa precisa para manter a sua operação, pagando as despesas e custos ao longo do tempo.
“Ele é o ‘oxigênio’ de uma empresa, o recurso essencial para manter as operações funcionando enquanto os pagamentos das vendas não chegam. Sem essa reserva financeira, as contas não se pagam, e o negócio pode enfrentar dificuldades, ou até mesmo falência”, salienta o especialista.
Com o capital de giro adequado, no entanto, é possível manter o equilíbrio entre os gastos e receitas, garantir prazos mais flexíveis aos clientes e até aumentar as vendas – daí a importância de entender seu conceito.
Com essas cinco estratégias em mente, você já deu os primeiros passos para transformar a gestão financeira da sua empresa e, consequentemente, melhorar sua geração de caixa e lucratividade. No entanto, a jornada não termina aqui. Para Segato, que possui mais de 2 mil alunos e é mentor de mais de mil empresários, a verdadeira chave do sucesso está na prática constante e na tomada de decisões estratégicas baseadas em dados.
Essas e muitas outras orientações podem ser encontradas no livro “O Manual da Empresa Lucrativa: O Guia Definitivo de Gestão Financeira para Empresários”, onde ele compartilha um passo a passo completo com uma metodologia única e aplicável para empresários que desejam crescer de forma sustentável e lucrativa.
Além disso, seus treinamentos oferecem uma oportunidade única de mergulhar profundamente nos conceitos financeiros que garantem não apenas a sobrevivência, mas o sucesso do seu negócio.
